Analyserapport] Analyse van de impact van elk mainnet na de handhaving van de wereldwijde regelgeving voor virtuele activa (duidelijkheidswet)
- Inleiding: Duidelijkheidswetsvoorstel en institutionalisering van de virtuele activamarkt
De CLARITY Act, die momenteel in het Amerikaanse Congres wordt besproken voorafgaand aan de definitieve goedkeuring, is een wetsvoorstel voor de structuur van de virtuele activamarkt dat de blockchain-markt, die een wetteloos gebied was, krachtig zal integreren in het institutionele financiële netwerk. Dit rapport onderzoekt de kernstandaarden die dit wetsvoorstel vereist, analyseert de crisis waarmee bestaande netwerken worden geconfronteerd die er niet op voorbereid waren, en de unieke positie van Pi Network, dat zich vanaf het begin volledig op deze standaarden heeft voorbereid.
- Vier belangrijke juridische normen voor KYC/AML op de keten, vereist door de Clarity Act
Sectie 110 van de Clarity Act wijst virtuele activamakelaars, dealers, beurzen, enz. expliciet aan als ‘financiële instellingen’ onder de Amerikaanse Bank Secrecy Act (BSA). Dienovereenkomstig zijn de vier belangrijkste wettelijke normen waaraan blockchain-netwerken en dienstverleners moeten voldoen de volgende.
• ① Verplicht formeel Customer Identification Program (CIP): Eenvoudige e-mailauthenticatie of willekeurige identiteitsverificatie is volledig bij wet verboden. Alle virtuele activabedrijven die tokens verhandelen, moeten de identiteit van klanten verzamelen en verifiëren en gegevens bijhouden op hetzelfde niveau als traditionele banken, en moeten een officieel systeem hebben dat ze in realtime vergelijkt met de toezichtlijst van de overheid.
• ② Verplicht Suspicious Transaction Reporting (SAR)-systeem: bewegingspatronen van activa in de keten moeten in realtime worden gemonitord. Als een specifieke portemonnee het standaard transactiebedrag overschrijdt dat verdacht wordt van het witwassen van geld, het omzeilen van hackingfondsen of de financiering van terrorisme, is het essentieel om een systeemarchitectuur te hebben die dit automatisch kan detecteren en een Suspicious Activity Report (SAR) kan indienen bij de Financial Intelligence Unit (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën.
• ③ Blockchain-portering van reisregel: wanneer activa worden verplaatst, moeten de identiteitsgegevens van de afzender en ontvanger samen worden verzonden via een blockchain-transactie of een gerelateerd financieel kanaal. Dit betekent dat on-chain traceerbaarheid wordt afgedwongen, waardoor de daadwerkelijke eigenaar van het portemonnee-adres kan worden getraceerd.
• ④ Kader voor risicobeheer voor DeFi-tussenpersonen: hoewel het wetsontwerp slimme contractontwikkelaars zelf vrijstelt (sectie 604), vereist het sterke normen voor risicobeheer tegen het witwassen van geld voor alle instellingen en tussenpersonen die interageren met anonieme gedecentraliseerde protocollen of virtuele activamixers.
• Achtergrond en tegenstrijdigheden bij verplichte introductie van zero-knowledge proof (ZKP) technologieBij het verwerken van on-chain transacties in het Clarity Act-framework is de introductie van zero-knowledge proof (ZKP) technologie vrijwel verplicht om tegelijkertijd aan de financiële regelgeving te voldoen en tegelijkertijd schendingen van de wetgeving inzake de bescherming van persoonsgegevens (AVG, enz.) te vermijden. Zero-knowledge proof is een kerntechnologie voor naleving van de regelgeving die “geen feitelijke persoonlijke informatie (paspoortnummer, naam, enz.) blootstelt aan de blockchain, en alleen wiskundige bewijswaarden van het doorgeven van regelgeving aan het netwerk indient.” Bestaande netwerken die deze technologie laat proberen te introduceren, zullen echter te maken krijgen met fatale tegenstrijdigheden en beperkingen op regelgevingsgebied.
- Een stapel ‘niet-subsidiabiliteitsredenen’ en technologische knelpunten in bestaande netwerken
De meeste bestaande mainstream mainnets, zoals Ethereum en Solana, zijn ontworpen met het idee van ‘zonder toestemming, waar iedereen anoniem kan deelnemen’. Als dit wetsvoorstel wordt aangenomen, zullen we daarom de volgende fatale technische problemen en chaos ervaren.
• Technisch knelpunt (overbelasting van ZK-operaties): Om te laat aan de regelgeving te voldoen, wordt op zero-knowledge proof (ZKP) gebaseerde KYC-technologie geïntroduceerd in portemonnees, maar omdat complexe cryptografische wiskundige bewerkingen voor elke transactie op het netwerk moeten worden geverifieerd, wordt de systeemsnelheid aanzienlijk vertraagd en schieten de computerkosten (gaskosten) omhoog, wat chaos veroorzaakt.
• Tegenstrijdigheid tussen opslagverplichtingen en privacy: Als gegevens worden verborgen of gewist met een zero-knowledge proof (ZKP) on-chain om het lekken van persoonlijke informatie te voorkomen, is dit een fataal dilemma omdat het de wettelijke verplichting schendt om “originele identiteitsgegevens in te dienen en op te slaan (gedurende ten minste 5 jaar) in het geval van een misdrijf”, vereist door de Clarity Act en het ministerie van Financiën.
• Marktfragmentatie en ineenstorting van de liquiditeit: Naarmate de liquiditeit wordt verdeeld tussen aan de regels gestelde activapools op de witte lijst en niet-gereguleerde anonieme pools, zal het handelsvolume in het bestaande DeFi-ecosysteem kelderen en zal de aantrekkelijkheid van de markt aanzienlijk afnemen.
- De ongeëvenaarde paraatheid en exclusieve positie van Pi Network
Aan de andere kant heeft Pi Network zijn infrastructuur vanaf het begin opgebouwd met de filosofie van 'Wet is Code', anticiperend op strikte controle door regelgevende instanties, zodat het, nadat de wet is aangenomen, alle marktvoorrangseffecten zal monopoliseren.
• Het domineren van de 'schone witte lijst' met tientallen miljoenen gebruikers: Terwijl andere mainnets moeite hebben om diensten stop te zetten en de identiteit van gebruikers te controleren en deze te vergelijken met de watchlist, beheert Pi onmiddellijk tientallen miljoenen geverifieerde gebruikers en portemonnees die al onafhankelijke wereldwijde KYC als basisinfrastructuur hebben doorstaan.
• Perfecte implementatie van tweesporige identiteitsarchitectuur: Pi vernietigt gegevens niet op onverantwoorde wijze. We hebben preventief een systeem voltooid dat de oorspronkelijke identiteit grondig opslaat via een veilig off-chain afzonderlijk bewaarsysteem dat voldoet aan de wettelijke opslagverplichtingen, terwijl transacties worden goedgekeurd in de vorm van gecodeerde certificaten zonder dat persoonlijke informatie in de keten lekt. De tegenstelling tussen recht en technologie is bij voorbaat opgelost.• Het veiligstellen van de drijvende kracht met het mondiale gereguleerde financiële netwerk: We hebben de vooruitgang op het gebied van protocollen (Protocol 23 en Soroban smart contract-infrastructuur) voltooid door niet alleen rekening te houden met de normen van de Amerikaanse wet, maar ook met de Europese MiCA-standaard (Virtual Asset Markets Act), die als de meest geavanceerde ter wereld wordt beschouwd.
- Conclusie en toekomstperspectieven
De handhaving van de Clarity Act zal een ramp zijn voor onvoorbereide bestaande blockchain-netwerken als gevolg van technologische knelpunten en overtredingen van de regelgeving. Aan de andere kant, wanneer grote mondiale financiële hoofdsteden zoals BlackRock of JP Morgan op zoek zijn naar een legitiem blockchain-ecosysteem, zal het Pi-netwerk, dat vanaf het begin volledig voldoet aan de CIP/AML-vereisten op bankniveau en een grote schone gebruikersbasis heeft, opvallen als het enige veilige en aantrekkelijke alternatief.
Uiteindelijk zal het grondige KYC-systeem dat Pi Network al lange tijd in stand houdt verder gaan dan de eenvoudige authenticatiefase en fungeren als een ongeëvenaarde goddelijke zet die de markthegemonie volledig zal veiligstellen in het nieuwe mondiale raamwerk voor de regulering van virtuele activa.
Analyserapport: Analyse van de impact van de Global Virtual Asset Regulations (Clarity Act) op het mainnet
- Inleiding: De Clarity Act en de institutionalisering van de virtuele activamarkt
De Clarity Act, die momenteel wordt besproken in het Amerikaanse Congres, is een wetsvoorstel voor de structuur van de virtuele activamarkt dat de wetteloze blockchain-markt met geweld in het institutionele financiële netwerk integreert. Dit rapport onderzoekt de belangrijkste normen die dit wetsvoorstel vereist, analyseert de crises waarmee bestaande netwerken worden geconfronteerd die zich er niet op hebben voorbereid, en de unieke positie die Pi Network, dat vanaf het begin perfect op deze normen is voorbereid, zal genieten.
- De vier belangrijkste juridische normen voor KYC/AML op de keten die vereist zijn door de Clarity ActSectie 110 van de Clarity Act wijst virtuele activamakelaars, dealers en beurzen expliciet aan als ‘financiële instellingen’ onder de Bank Secrecy Act (BSA). Dienovereenkomstig zijn de vier belangrijkste wettelijke criteria waaraan blockchain-netwerken en dienstverleners moeten voldoen als volgt.
1 Verplicht officieel klantinformatieprogramma (CIP): Eenvoudige e-mailauthenticatie of willekeurige identiteitsverificatie is wettelijk verboden. Alle aanbieders van virtuele activadiensten die tokens verhandelen, moeten de identiteit van klanten verzamelen en verifiëren en gegevens bijhouden op het niveau van traditionele banken, en moeten over een officieel systeem beschikken dat deze in realtime vergelijkt met toezichtlijsten van de overheid.
2 Verplicht Suspicious Transaction Reporting (SAR)-systeem: bewegingspatronen van activa in de keten moeten in realtime worden gemonitord. Een systeemarchitectuur die automatisch een Suspicious Transaction Report (SAR) kan detecteren en indienen bij de Financial Intelligence Unit (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën is essentieel als een bepaalde portemonnee een standaard transactiebedrag overschrijdt dat verdacht wordt van het witwassen van geld, het ontduiken van hackfondsen of de financiering van terrorisme.3 De blockchain-porting van de Travel Rule: Wanneer een asset beweegt, moeten de identiteitsgegevens van de afzender en de ontvanger samen worden verzonden via een blockchain-transactie of een gerelateerd financieel kanaal. Met andere woorden, er wordt een on-chain tracking-functie afgedwongen waarmee u de daadwerkelijke eigenaar van uw portemonnee-adres kunt traceren.
4 DeFi-gekoppeld intermediair risicobeheersysteem: Het wetsvoorstel stelt ontwikkelaars van slimme contracten zelf vrij (sectie 604), maar vereist dat alle instellingen en tussenpersonen die interactie hebben met anonieme gedecentraliseerde protocollen of virtuele activamixers sterke normen voor risicobeheer tegen het witwassen van geld implementeren.
De achtergrond en tegenstrijdigheden achter de verplichte adoptie van zero-knowledge proof (ZKP) technologie
Onder het Clarity Act-systeem is de introductie van zero-knowledge proof (ZKP)-technologie vrijwel verplicht om schendingen van wetten ter bescherming van persoonlijke informatie (zoals GDPR) te voorkomen en tegelijkertijd te voldoen aan de financiële regelgeving. Zero-knowledge proof is een kerntechnologie voor naleving van de regelgeving die “geen daadwerkelijke persoonlijke informatie (paspoortnummer, naam, enz.) aan de blockchain blootstelt, maar alleen wiskundig bewijs levert dat de regelgeving aan het netwerk is doorgegeven.” Bestaande netwerken die te laat proberen deze technologie over te nemen, worden echter geconfronteerd met fatale tegenstrijdigheden en beperkingen op regelgevingsgebied.1. Een groot aantal ‘redenen om niet in aanmerking te komen’ en technologische knelpunten in bestaande netwerken
De meeste bestaande mainstream mainnets, zoals Ethereum en Solana, zijn ontworpen op basis van het concept van ‘permissionless’, waar iedereen anoniem aan kan deelnemen. Als dit wetsvoorstel wordt aangenomen, zal het daarom te maken krijgen met de volgende kritieke technische uitdagingen en chaos.
Technisch knelpunt (ZK-berekeningsoverbelasting): Om te laat aan de regelgeving te voldoen, wordt op zero-knowledge proof (ZKP) gebaseerde KYC-technologie in portemonnees geïntroduceerd, maar complexe cryptografische wiskundige bewerkingen moeten voor elke transactie op het netwerk worden geverifieerd, waardoor de systeemsnelheid aanzienlijk wordt vertraagd en er grote chaos ontstaat met torenhoge computerkosten (gaskosten).
De tegenstrijdigheid tussen de verplichting om te bewaren en privacy: om het lekken van persoonlijke informatie te voorkomen, kan het verbergen van gegevens of het wissen van het origineel met zero-knowledge proof (ZKP) on-chain leiden tot een fataal dilemma, waarbij de Clarity Act en de wettelijke verplichting van het ministerie van Financiën worden overtreden om "originele identiteitsgegevens in te dienen en op te slaan (gedurende ten minste vijf jaar) in het geval van een misdrijf."
Marktfragmentatie en ineenstorting van de liquiditeit: Naarmate de liquiditeit wordt gefragmenteerd tussen een pool van conforme activa op de witte lijst en een anonieme pool die niet aan regelgeving is onderworpen, keldert het handelsvolume van het bestaande DeFi-ecosysteem, waardoor de aantrekkingskracht op de markt aanzienlijk wordt verminderd.1. De unieke bereidheid en exclusieve positie van het Pi-netwerk
Aan de andere kant, omdat het Pi-netwerk vanaf het begin anticipeerde op de strikte controle van regelgevende instanties en zijn infrastructuur bouwde met de filosofie van 'Wet is Code', monopoliseert het alle marktpreventieve effecten nadat de wet is aangenomen.
Het beveiligen van een ‘schone witte lijst’ met tientallen miljoenen gebruikers: Terwijl andere mainnets zich inspannen om de identiteit van gebruikers te verifiëren en deze te vergelijken met bewakingslijsten, activeert Pie onmiddellijk tientallen miljoenen geverifieerde gebruikers en portemonnees die hun eigen wereldwijde KYC al hebben gepasseerd, met behulp van hun basisinfrastructuur.
De perfecte implementatie van een tweesporige identiteitsarchitectuur: Pi vernietigt niet op onverantwoorde wijze gegevens. We hebben proactief een systeem voltooid dat het grondige behoud van identiteitsoriginelen mogelijk maakt via een veilig off-chain afzonderlijk consignatiesysteem dat voldoet aan de wettelijke opslagverplichtingen, terwijl ook transacties worden goedgekeurd in de vorm van gecodeerde certificaten die niet leiden tot het lekken van persoonlijke informatie in de keten. Het is een manier om de tegenstelling tussen recht en technologie vooraf op te lossen.Het veiligstellen van de drijvende kracht achter het mondiale regelgevende financiële netwerk: We hebben de vooruitgang op het gebied van protocollen (Protocol 23 en de slimme contractinfrastructuur van Sorovan) voltooid door niet alleen rekening te houden met de normen van de Amerikaanse wetgeving, maar ook met de Europese MiCA-normen (Virtual Asset Market Act), die als de meest geavanceerde ter wereld worden beschouwd.
- Conclusies en toekomstperspectieven
De inwerkingtreding van de Clarity Act zal een ‘ramp’ zijn voor bestaande blockchain-netwerken die niet voorbereid zijn, met technologische knelpunten en overtredingen van de regelgeving. Aan de andere kant, wanneer mondiale financiële reuzen als BlackRock of JP Morgan op zoek gaan naar een legitiem blockchain-ecosysteem, zal een taartnetwerk dat vanaf het begin perfect voldoet aan de CIP/AML-vereisten op bankniveau en een groot aantal schone gebruikers heeft, naar voren komen als het veiligste en meest aantrekkelijke alternatief.
Uiteindelijk zal het grondige KYC-systeem dat het Pi-netwerk al lange tijd in stand houdt verder gaan dan eenvoudige authenticatie en fungeren als een unieke geniale zet die het in staat zal stellen de markthegemonie in het mondiale regelgevingskader voor virtuele activa volledig te grijpen.