Raport de analiză] Analiza impactului fiecărei rețele principale în urma aplicării reglementărilor globale privind activele virtuale (factura de claritate)

  1. Introducere: Factura de claritate și instituționalizarea pieței de active virtuale

Actul CLARITY, care este în prezent discutat în Congresul SUA înainte de adoptarea finală, este un proiect de lege privind structura pieței de active virtuale care va încorpora cu forță piața blockchain, care fusese o zonă fără lege, în rețeaua financiară instituțională. Acest raport examinează standardele de bază cerute de acest proiect de lege, analizează criza cu care se confruntă rețelele existente care nu au fost pregătite pentru acestea și poziția unică de care se bucură Pi Network, care s-a pregătit pe deplin pentru aceste standarde încă de la început.

  1. Patru standarde legale majore privind KYC/AML în lanț cerute de Clarity Act

Secțiunea 110 din Actul Clarity desemnează în mod explicit brokerii de active virtuale, dealerii, bursele etc. ca „instituții financiare” în conformitate cu Legea privind secretul bancar din SUA (BSA). În consecință, cele patru standarde legale de bază pe care trebuie să le îndeplinească rețelele blockchain și furnizorii de servicii sunt următoarele.

• ① Programul formal obligatoriu de identificare a clientului (CIP): Autentificarea simplă prin e-mail sau verificarea arbitrară a identității este complet interzisă de lege. Toate întreprinderile cu active virtuale care comercializează jetoane trebuie să colecteze și să verifice identitățile clienților și să păstreze înregistrări la același nivel ca băncile tradiționale și trebuie să aibă un sistem oficial care să le verifice în timp real în raport cu lista de supraveghere a guvernului.

• ② Sistem obligatoriu de raportare a tranzacțiilor suspecte (SAR): modelele de mișcare a activelor în lanț trebuie monitorizate în timp real. Dacă un anumit portofel depășește suma standard de tranzacție suspectată de spălare de bani, ocolire a fondurilor de hacking sau finanțare a terorismului, este esențial să existe o arhitectură de sistem care să poată detecta automat acest lucru și să trimită un Raport de activitate suspectă (SAR) către Unitatea de Informații Financiare a Trezoreriei SUA (FinCEN).

• ③ Portarea blockchain a Regulii de călătorie: Când activele sunt mutate, informațiile de identitate ale expeditorului și ale destinatarului trebuie transmise împreună printr-o tranzacție blockchain sau canal financiar aferent. Aceasta înseamnă că este impusă trasabilitatea în lanț, care poate urmări proprietarul real al adresei portofel.

• ④ Cadrul de gestionare a riscurilor pentru intermediarii DeFi: Deși proiectul de lege scutește ei înșiși dezvoltatorii de contracte inteligente (Secțiunea 604), necesită standarde puternice de gestionare a riscurilor împotriva spălării banilor pentru toate instituțiile și intermediarii care interacționează cu protocoale descentralizate anonime sau mixere de active virtuale.

• Context și contradicții în introducerea obligatorie a tehnologiei zero-knowledge proof (ZKP).La procesarea tranzacțiilor în lanț în cadrul Clarity Act, introducerea tehnologiei zero-knowledge proof (ZKP) este practic obligatorie pentru a respecta simultan reglementările financiare, evitând în același timp încălcarea legilor privind protecția datelor cu caracter personal (GDPR etc.). Zero-knowledge proof este o tehnologie de bază de conformitate cu reglementările care „nu expune informațiile personale reale (număr de pașaport, nume etc.) la blockchain și trimite doar valori matematice de demonstrare a transmiterii reglementărilor către rețea”. Cu toate acestea, rețelele existente care încearcă să introducă această tehnologie târziu se vor confrunta cu contradicții și limitări de reglementare fatale.

  1. O grămadă de „motive de ineligibilitate” și blocaje tehnologice în rețelele existente

Majoritatea rețelelor principale existente, cum ar fi Ethereum și Solana, au fost concepute cu ideea de „fără permisiune, unde oricine poate participa în mod anonim”. Prin urmare, dacă acest proiect de lege este adoptat, vom experimenta următoarele dificultăți tehnice fatale și haos.

• Blocaj tehnic (supraîncărcare operațională ZK): Pentru a îndeplini cu întârziere reglementările, tehnologia KYC bazată pe zero-knowledge proof (ZKP) este introdusă în portofele, dar deoarece operațiunile matematice criptografice complexe trebuie verificate în rețea pentru fiecare tranzacție, viteza sistemului este încetinită semnificativ, iar taxele computerelor (taxe de gaz) cresc vertiginos, cauzează.

• Contradicția dintre obligațiile de stocare și confidențialitate: Dacă datele sunt ascunse sau șterse cu o dovadă de cunoaștere zero (ZKP) în lanț pentru a preveni scurgerile de informații personale, este o dilemă fatală, deoarece încalcă obligația legală de a „trimite și stoca datele originale de identitate (pentru cel puțin 5 ani) în cazul unei infracțiuni” cerută de Legea Treasurității și de Departamentul de Treasură.

• Fragmentarea pieței și colapsul lichidității: pe măsură ce lichiditatea este împărțită între pool-uri de active conforme listelor albe și pool-uri anonime nereglementate, volumul de tranzacționare în ecosistemul DeFi existent va scădea, iar atractivitatea pieței va scădea semnificativ.

  1. Pregătirea de neegalat și poziția exclusivă a rețelei Pi

Pe de altă parte, Pi Network și-a construit infrastructura de la început cu filozofia „Legea este cod”, în așteptarea controlului strict de către agențiile de reglementare, astfel încât, după ce legea va fi adoptată, va monopoliza toate efectele de preempțiune pe piață.

• Dominând „lista albă curată” cu zeci de milioane de utilizatori: în timp ce alte rețele principale se luptă să oprească serviciile și să verifice identitățile utilizatorilor și să le compare cu lista de urmărire, Pi operează imediat zeci de milioane de utilizatori și portofele verificate care au trecut deja KYC global independent ca infrastructură de bază.

• Implementarea perfectă a arhitecturii de identitate cu două căi: Pi nu distruge datele în mod iresponsabil. Am finalizat preventiv un sistem care stochează complet identitatea inițială printr-un sistem de custodie separat securizat în afara lanțului, care îndeplinește obligațiile legale de stocare, aprobând în același timp tranzacțiile sub formă de certificate criptate fără scurgeri de informații personale în lanț. Contradicția dintre lege și tehnologie a fost rezolvată în avans.• Asigurarea forței motrice cu rețeaua financiară reglementată globală: Am finalizat avansarea protocolului (Protocolul 23 și infrastructura de contracte inteligente Soroban) luând în considerare nu numai standardele legii SUA, ci și standardul european MiCA (Virtual Asset Markets Act), care este considerat cel mai sofisticat din lume.

  1. Concluzie și perspective de viitor

Punerea în aplicare a Legii privind claritatea va fi un dezastru pentru rețelele blockchain existente nepregătite din cauza blocajelor tehnologice și a încălcărilor reglementărilor. Pe de altă parte, atunci când marile capitale financiare globale precum BlackRock sau JP Morgan caută un ecosistem blockchain legitim, Rețeaua Pi, care îndeplinește pe deplin cerințele CIP/AML la nivel de bancă de la început și are o bază mare de utilizatori curați, se va evidenția ca singura alternativă sigură și atractivă.

În cele din urmă, sistemul complet KYC pe care Pi Network l-a menținut de mult timp va depăși etapa simplă de autentificare și va acționa ca o mișcare divină de neegalat, care va asigura complet hegemonia pieței în noul cadru global de reglementare a activelor virtuale.

Raport de analiză: Analiza impactului reglementărilor globale privind activele virtuale (Clarity Act) asupra rețelei principale

  1. Introducere: Actul Clarității și instituționalizarea pieței de active virtuale

Actul Clarității, aflat în prezent în discuție în Congresul SUA, este un proiect de lege privind structura pieței de active virtuale care încorporează forțat piața blockchain fără lege în rețeaua financiară instituțională. Acest raport examinează standardele cheie cerute de acest proiect de lege, analizează crizele cu care se confruntă rețelele existente care nu s-au pregătit pentru acestea și poziția unică de care se va bucura Pi Network, care a fost perfect pregătită pentru aceste standarde încă de la început.

  1. Cele patru standarde legale majore privind KYC/AML în lanț cerute de Clarity ActSecțiunea 110 din Actul Clarității desemnează în mod explicit brokerii, dealerii și bursele virtuale de active ca „instituții financiare” în conformitate cu Legea privind secretul bancar (BSA). În consecință, cele patru criterii legale cheie pe care trebuie să le echipeze rețelele blockchain și furnizorii de servicii sunt următoarele.

1 Programul oficial obligatoriu de informații despre clienți (CIP): autentificarea simplă prin e-mail sau verificarea arbitrară a identității este interzisă prin lege. Toți furnizorii de servicii de active virtuale care tranzacționează jetoane trebuie să colecteze și să verifice identitățile clienților și să țină evidențe la nivelul băncilor tradiționale și trebuie să aibă un sistem oficial care să le compare cu listele de supraveghere guvernamentale în timp real.

2 Sistem obligatoriu de raportare a tranzacțiilor suspecte (SAR): modelele de mișcare a activelor în lanț trebuie monitorizate în timp real. O arhitectură de sistem care poate detecta și trimite automat un Raport de Tranzacție Suspectă (SAR) către Unitatea de Informații Financiare (FinCEN) din cadrul Departamentului de Trezorerie al SUA este esențială dacă un anumit portofel depășește o sumă standard de tranzacție suspectată de spălare de bani, evaziune de fonduri de piraterie sau finanțare a terorismului.3 Portarea blockchain a regulii de călătorie: atunci când un activ se mută, informațiile de identitate ale expeditorului și ale destinatarului trebuie transmise împreună printr-o tranzacție blockchain sau canal financiar aferent. Cu alte cuvinte, este aplicată o funcție de urmărire în lanț care vă permite să urmăriți proprietarul real al adresei portofelului dvs.

4 Sistem de management al riscului intermediar legat de DeFi: proiectul de lege scutește ei înșiși dezvoltatorii de contracte inteligente (Secțiunea 604), dar impune tuturor instituțiilor și intermediarilor care interacționează cu protocoale descentralizate anonime sau mixere de active virtuale să implementeze standarde puternice de gestionare a riscului de spălare a banilor.

Contextul și contradicțiile din spatele adoptării obligatorii a tehnologiei zero-knowledge proof (ZKP).

În cadrul sistemului Clarity Act, introducerea tehnologiei zero-knowledge proof (ZKP) este practic obligatorie pentru a evita încălcările legilor de protecție a informațiilor personale (cum ar fi GDPR), respectând simultan reglementările financiare. Zero-knowledge proof este o tehnologie de bază de conformitate cu reglementările care „nu expune informații personale reale (număr de pașaport, nume etc.) la blockchain, ci doar prezintă dovezi matematice că a trecut reglementările în rețea”. Cu toate acestea, rețelele existente care încearcă cu întârziere să adopte această tehnologie se confruntă cu contradicții și limitări de reglementare fatale.1. O masă de „motive de ineligibilitate” și blocaje tehnologice în rețelele existente

Majoritatea rețelelor principale existente, cum ar fi Ethereum și Solana, au fost concepute pe baza conceptului de „fără permisiune”, la care oricine poate participa anonim. Prin urmare, dacă acest proiect de lege va fi adoptat, se va confrunta cu următoarele provocări tehnice critice și haos.

Blocaj tehnic (supraîncărcare de calcul ZK): Pentru a respecta reglementările cu întârziere, tehnologia KYC bazată pe zero-knowledge proof (ZKP) este introdusă în portofele, dar operațiunile matematice criptografice complexe trebuie verificate în rețea pentru fiecare tranzacție, încetinind semnificativ viteza sistemului și provocând un haos major cu taxe computerizate în creștere (costuri cu gaz).

Contradicția dintre obligația de păstrare și confidențialitate: Pentru a preveni scurgerile de informații cu caracter personal, acoperirea datelor sau ștergerea originalului cu zero-knowledge proof (ZKP) în lanț poate duce la o dilemă fatală, încălcând Legea privind claritatea și obligația legală a Trezoreriei de a „trimite și stoca datele originale de identitate (pentru cel puțin 5 ani) în cazul unei infracțiuni”.

Fragmentarea pieței și colapsul lichidității: pe măsură ce lichiditatea este fragmentată între un grup de active conform listei albe și un grup anonim care nu este supus reglementării, volumul de tranzacționare al ecosistemului DeFi existent scade, reducându-și semnificativ atractivitatea pe piață.1. Pregătirea unică și poziția exclusivă a rețelei Pi

Pe de altă parte, deoarece Rețeaua Pi a anticipat controlul strict al agențiilor de reglementare încă de la început și și-a construit infrastructura cu filozofia „Legea este cod”, monopolizează toate efectele de preempțiune a pieței după trecerea legii.

Securizarea unei „liste albe curate” cu zeci de milioane de utilizatori: în timp ce alte rețele principale se luptă pentru a verifica identitățile utilizatorilor și a le compara cu listele de supraveghere, Pie activează imediat zeci de milioane de utilizatori verificați și portofele care au trecut deja propriul KYC global, folosind infrastructura sa de bază.

Implementarea perfectă a unei arhitecturi de identitate cu două căi: Pi nu distruge iresponsabil datele. Am finalizat în mod proactiv un sistem care permite păstrarea minuțioasă a originalelor de identitate printr-un sistem de transport separat securizat în afara lanțului, care îndeplinește obligațiile legale de stocare, aprobând în același timp tranzacțiile sub formă de certificate criptate care nu provoacă scurgeri de informații personale în lanț. Este o modalitate de a rezolva în avans contradicția dintre lege și tehnologie.Securizarea forței motrice din spatele rețelei financiare globale de reglementare: Am finalizat avansarea protocolului (Protocolul 23 și infrastructura contractului inteligent Sorovan) luând în considerare nu numai standardele legislației SUA, ci și standardele europene MiCA (Virtual Asset Market Act), care sunt considerate cele mai sofisticate din lume.

  1. Concluzii și perspective de viitor

Adoptarea Legii privind claritatea va fi un „dezastru” pentru rețelele blockchain existente care nu sunt pregătite, implicând blocaje tehnologice și încălcări ale reglementărilor. Pe de altă parte, atunci când giganții financiari globali precum BlackRock sau JP Morgan caută un ecosistem blockchain legitim, o rețea de plăcintă care îndeplinește perfect cerințele CIP/AML la nivel de bancă de la început și are un număr mare de utilizatori curați va apărea ca cea mai sigură și mai atractivă alternativă.

În cele din urmă, sistemul complet KYC pe care Rețeaua Pi l-a menținut pentru o lungă perioadă de timp va depăși simpla autentificare și va acționa ca o lovitură unică de geniu, care îi va permite să acapareze pe deplin hegemonia pieței în cadrul global de reglementare a activelor virtuale.