Аналитический отчет] Анализ влияния каждой сети после введения в действие глобальных правил виртуальных активов (законопроект о ясности)

  1. Введение: законопроект о ясности и институционализация рынка виртуальных активов.

Закон CLARITY, который в настоящее время обсуждается в Конгрессе США перед окончательным принятием, представляет собой законопроект о структуре рынка виртуальных активов, который принудительно включит рынок блокчейнов, который раньше был областью беззакония, в институциональную финансовую сеть. В этом отчете рассматриваются основные стандарты, требуемые этим законопроектом, анализируется кризис, с которым столкнулись существующие сети, которые не были к ним готовы, а также уникальное положение, которое занимает Pi Network, которая с самого начала полностью подготовилась к этим стандартам.

  1. Четыре основных правовых стандарта KYC/AML, требуемых Законом о ясности.

Раздел 110 Закона о ясности прямо определяет брокеров виртуальных активов, дилеров, биржи и т. д. как «финансовые учреждения» в соответствии с Законом США о банковской тайне (BSA). Соответственно, четыре основных правовых стандарта, которым должны соответствовать сети блокчейнов и поставщики услуг, заключаются в следующем.

• ① Обязательная официальная программа идентификации клиентов (CIP): Простая аутентификация по электронной почте или произвольная проверка личности полностью запрещены законом. Все компании, занимающиеся виртуальными активами, которые торгуют токенами, должны собирать и проверять личности клиентов и вести учет на том же уровне, что и традиционные банки, и должны иметь официальную систему, которая сверяет их с правительственным списком наблюдения в режиме реального времени.

• ② Система обязательного оповещения о подозрительных транзакциях (SAR): модели движения активов внутри сети должны отслеживаться в режиме реального времени. Если конкретный кошелек превышает стандартную сумму транзакции, подозреваемую в отмывании денег, хакерском обходе средств или финансировании терроризма, важно иметь системную архитектуру, которая может автоматически обнаруживать это и отправлять отчет о подозрительной деятельности (SAR) в Отдел финансовой разведки Казначейства США (FinCEN).

• ③ Перенос правила путешествия на блокчейн: при перемещении активов идентификационная информация отправителя и получателя должна передаваться вместе через транзакцию блокчейна или соответствующий финансовый канал. Это означает, что обеспечивается отслеживание внутри цепочки, что позволяет отследить фактического владельца адреса кошелька.

• ④ Система управления рисками для посредников DeFi: хотя законопроект освобождает от ответственности самих разработчиков смарт-контрактов (раздел 604), он требует строгих стандартов управления рисками по борьбе с отмыванием денег для всех учреждений и посредников, которые взаимодействуют с анонимными децентрализованными протоколами или миксерами виртуальных активов.

• Предыстория и противоречия в обязательном внедрении технологии доказательства с нулевым разглашением (ZKP).При обработке внутрисетевых транзакций в рамках Закона о ясности внедрение технологии доказательства с нулевым разглашением (ZKP) практически обязательно для одновременного соблюдения финансовых правил и избежания нарушений законов о защите персональных данных (GDPR и т. д.). Доказательство с нулевым разглашением — это основная технология соблюдения нормативных требований, которая «не раскрывает фактическую личную информацию (номер паспорта, имя и т. д.) в блокчейн, а лишь передает в сеть математические значения доказательства принятия правил». Однако существующие сети, которые попытаются внедрить эту технологию поздно, столкнутся с фатальными нормативными противоречиями и ограничениями.

  1. Куча «причин непригодности» и технологических узких мест в существующих сетях

Большинство существующих основных сетей, таких как Ethereum и Solana, были разработаны с идеей «недоступности, где каждый может участвовать анонимно». Следовательно, если этот законопроект будет принят, мы испытаем следующие фатальные технические трудности и хаос.

• Техническое узкое место (перегрузка операций ZK). Чтобы с запозданием соблюдать правила, в кошельки внедряется технология KYC на основе доказательства с нулевым разглашением (ZKP), но поскольку сложные криптографические математические операции должны проверяться в сети для каждой транзакции, скорость системы значительно замедляется, а компьютерные сборы (плата за газ) стремительно растут, вызывая хаос.

• Противоречие между обязательствами по хранению и конфиденциальностью: если данные скрываются или удаляются с помощью доказательства с нулевым разглашением (ZKP) в цепочке для предотвращения утечки личной информации, это становится фатальной дилеммой, поскольку нарушает юридическое обязательство «отправлять и хранить оригинальные идентификационные данные (в течение как минимум 5 лет) в случае преступления», требуемые Законом о ясности и Министерством финансов.

• Фрагментация рынка и коллапс ликвидности. Поскольку ликвидность распределяется между соответствующими пулами активов из белого списка и нерегулируемыми анонимными пулами, объем торгов в существующей экосистеме DeFi резко упадет, а привлекательность рынка значительно снизится.

  1. Непревзойденная готовность и эксклюзивное положение Pi Network.

С другой стороны, Pi Network с самого начала строила свою инфраструктуру с философией «Закон — это кодекс» в ожидании строгого контроля со стороны регулирующих органов, поэтому после принятия закона она монополизирует все эффекты преимущественного права на рынке.

• Доминирование в «чистом белом списке» с десятками миллионов пользователей: в то время как другие сети изо всех сил пытаются остановить службы, проверить личности пользователей и сравнить их со списком наблюдения, Pi немедленно управляет десятками миллионов проверенных пользователей и кошельков, которые уже прошли независимый глобальный KYC в качестве базовой инфраструктуры.

• Идеальная реализация двусторонней архитектуры идентификации: Pi не уничтожает данные безответственно. Мы заранее завершили работу над системой, которая тщательно хранит исходную личность посредством безопасной отдельной системы хранения вне цепочки, которая соответствует юридическим обязательствам по хранению, одновременно одобряя транзакции в форме зашифрованных сертификатов без утечки личной информации в цепочке. Противоречие между правом и технологией было разрешено заранее.• Обеспечение движущей силы с помощью глобальной регулируемой финансовой сети: мы завершили усовершенствование протокола (Протокол 23 и инфраструктуру смарт-контрактов Soroban), учитывая не только стандарты законодательства США, но и европейский стандарт MiCA (Закон о рынках виртуальных активов), который считается самым сложным в мире.

  1. Заключение и перспективы на будущее

Исполнение Закона о ясности станет катастрофой для неподготовленных существующих сетей блокчейнов из-за технологических узких мест и нарушений нормативных требований. С другой стороны, когда крупные мировые финансовые капиталы, такие как BlackRock или JP Morgan, ищут законную экосистему блокчейнов, сеть Pi, которая с самого начала полностью соответствует требованиям CIP/AML на банковском уровне и имеет большую чистую базу пользователей, будет выделяться как единственная безопасная и привлекательная альтернатива.

В конечном счете, тщательная система KYC, которую Pi Network поддерживает в течение длительного времени, выйдет за рамки простой стадии аутентификации и станет непревзойденным божественным шагом, который полностью обеспечит рыночную гегемонию в новой глобальной системе регулирования виртуальных активов.

Аналитический отчет: анализ влияния глобальных правил виртуальных активов (Закон о ясности) на сеть Mainnet

  1. Введение: Закон о ясности и институционализация рынка виртуальных активов.

Закон о ясности, который в настоящее время обсуждается в Конгрессе США, представляет собой законопроект о структуре рынка виртуальных активов, который принудительно включает беззаконный рынок блокчейнов в институциональную финансовую сеть. В этом отчете рассматриваются ключевые стандарты, требуемые этим законопроектом, анализируются кризисы, с которыми сталкиваются существующие сети, которые не были к ним подготовлены, а также уникальное положение, которым займет сеть Pi Network, которая с самого начала была идеально подготовлена ​​к этим стандартам.

  1. Четыре основных правовых стандарта KYC/AML, требуемых Законом о ясности.Раздел 110 Закона о ясности прямо определяет брокеров, дилеров и бирж виртуальных активов как «финансовые учреждения» в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA). Соответственно, четыре ключевых правовых критерия, которыми должны обладать сети блокчейнов и поставщики услуг, заключаются в следующем.

1 Обязательная официальная программа информации о клиентах (CIP). Простая аутентификация по электронной почте или произвольная проверка личности запрещены законом. Все поставщики услуг виртуальных активов, торгующие токенами, должны собирать и проверять личности клиентов и вести учет на уровне традиционных банков, а также должны иметь официальную систему, которая сравнивает их со списками государственного надзора в режиме реального времени.

  1. Система обязательного оповещения о подозрительных транзакциях (SAR). Модели движения активов внутри сети должны отслеживаться в режиме реального времени. Системная архитектура, которая может автоматически обнаруживать и отправлять отчет о подозрительных транзакциях (SAR) в Подразделение финансовой разведки (FinCEN) Министерства финансов США, необходима, если конкретный кошелек превышает стандартную сумму транзакции, подозреваемую в отмывании денег, уклонении от взлома или финансировании терроризма.3 Перенос блокчейна в соответствии с Правилом путешествий: при перемещении актива идентификационная информация отправителя и получателя должна передаваться вместе через транзакцию блокчейна или соответствующий финансовый канал. Другими словами, применяется функция отслеживания в цепочке, которая позволяет вам отследить фактического владельца адреса вашего кошелька.

4 Система управления посредническими рисками, связанная с DeFi: Законопроект освобождает от ответственности самих разработчиков смарт-контрактов (раздел 604), но требует от всех учреждений и посредников, взаимодействующих с анонимными децентрализованными протоколами или миксерами виртуальных активов, внедрения строгих стандартов управления рисками по борьбе с отмыванием денег.

Предыстория и противоречия, лежащие в основе обязательного внедрения технологии доказательства с нулевым разглашением (ZKP)

В соответствии с системой Закона о ясности внедрение технологии доказательства с нулевым разглашением (ZKP) практически обязательно, чтобы избежать нарушений законов о защите личной информации (таких как GDPR) и одновременно соблюдать финансовые правила. Доказательство с нулевым разглашением — это основная технология соблюдения нормативных требований, которая «не раскрывает фактическую личную информацию (номер паспорта, имя и т. д.) в блокчейне, а лишь предоставляет в сеть математическое доказательство того, что она передала правила». Однако существующие сети, которые с опозданием пытаются внедрить эту технологию, сталкиваются с фатальными нормативными противоречиями и ограничениями.1. Масса «причин непригодности» и технологических узких мест в существующих сетях

Большинство существующих основных сетей, таких как Ethereum и Solana, были разработаны на основе концепции «без разрешения», где каждый может участвовать анонимно. Следовательно, если этот законопроект будет принят, он столкнется со следующими критическими техническими проблемами и хаосом.

Техническое узкое место (вычислительная перегрузка ZK). Чтобы с запозданием соблюдать правила, в кошельки внедряется технология KYC на основе доказательства с нулевым разглашением (ZKP), но сложные криптографические математические операции должны проверяться в сети для каждой транзакции, что значительно замедляет скорость системы и вызывает большой хаос с ростом компьютерных сборов (затрат на газ).

Противоречие между обязательством сохранять и конфиденциальностью: для предотвращения утечек личной информации сокрытие данных или удаление оригинала с помощью доказательства с нулевым разглашением (ZKP) в цепочке может привести к фатальной дилемме, нарушая Закон о ясности и юридическое обязательство Казначейства «предоставлять и хранить оригинальные идентификационные данные (в течение не менее 5 лет) в случае преступления».

Фрагментация рынка и коллапс ликвидности. Поскольку ликвидность фрагментирована между пулом активов из белого списка, соответствующих требованиям, и анонимным пулом, который не подлежит регулированию, объем торговли существующей экосистемы DeFi резко падает, что значительно снижает ее рыночную привлекательность.1. Уникальная готовность и эксклюзивное положение Pi Network.

С другой стороны, поскольку Pi Network с самого начала предусмотрела строгий контроль со стороны регулирующих органов и построила свою инфраструктуру на основе философии «Закон – это кодекс», после принятия закона она монополизирует все упреждающие рыночные эффекты.

Обеспечение «чистого белого списка» с десятками миллионов пользователей: в то время как другие сети пытаются проверить личности пользователей и сравнить их со списками наблюдения, Pie немедленно активирует десятки миллионов проверенных пользователей и кошельков, которые уже прошли глобальный KYC, используя свою базовую инфраструктуру.

Идеальная реализация двухуровневой архитектуры идентификации: Pi не уничтожает данные безответственно. Мы активно завершили работу над системой, которая обеспечивает тщательное сохранение оригиналов идентификационных данных с помощью безопасной системы раздельной отправки вне цепочки, которая соответствует юридическим обязательствам по хранению, а также одобряет транзакции в форме зашифрованных сертификатов, которые не вызывают утечки личной информации в цепочке. Это способ заранее разрешить противоречие между правом и технологией.Обеспечение движущей силы глобальной регулирующей финансовой сети: мы завершили усовершенствование протокола (Протокол 23 и инфраструктуру смарт-контрактов Сорована), учитывая не только стандарты законодательства США, но и европейские стандарты MiCA (Закон о рынке виртуальных активов), которые считаются самыми сложными в мире.

  1. Выводы и перспективы на будущее

Принятие Закона о ясности станет «катастрофой» для существующих неподготовленных сетей блокчейнов, что приведет к технологическим узким местам и нарушениям нормативных требований. С другой стороны, когда глобальные финансовые гиганты, такие как BlackRock или JP Morgan, стремятся создать законную экосистему блокчейнов, круговая сеть, которая с самого начала идеально соответствует требованиям CIP/AML на банковском уровне и имеет большое количество чистых пользователей, станет самой безопасной и привлекательной альтернативой.

В конечном счете, тщательная система KYC, которую Pi Network поддерживает в течение длительного времени, выйдет за рамки простой аутентификации и станет уникальным гениальным ходом, который позволит ей полностью захватить рыночную гегемонию в глобальной системе регулирования виртуальных активов.