中国最高人民检察院官​​方报纸发表的一篇研究文章提出，当嫌疑人使用加密货币混合器或隐私币时，法院应推定其具有洗钱意图，这与美国的监管形成鲜明对比。

提案内容

这篇文章由湖南省雨湖区人民检察院检察官与湘潭大学法学教授共同撰写，认为中国现行的法律框架未能跟上数字资产技术的步伐。 其建议包括，当嫌疑人使用混币器或隐私币而不提供“合理的反证据”时，推定犯罪意图，并将可验证的链上记录和分析公司报告视为可接受的证据。

该标准不是自动有罪的标准之一。 使用隐私币或混合器并不能自动证明犯罪行为。只有与隐瞒或非法资金来源的证据相结合，它才能支持意图推断。 这些提议还适用于以“明显不合理”的价格出售大量加密货币或进行高频、大规模交易的嫌疑人。

该出版物是一份法律研究文件，而不是新的法律、司法解释或强制执行政策。 这些建议仍然不具有约束力。任何可执行的改变都需要立法、正式的司法解释、官方案件处理指南或其他授权的政策措施。

除了意图问题之外， 作者还敦促建立一个国家平台来持有和出售被扣押的加密货币，解决中国自己禁止交易加密货币所造成的问题。 由于北京禁止交易，没收代币的当局没有干净的合法方式将其兑现，导致数十亿美元陷入困境。

与华盛顿的差距不断扩大

该提议使北京与美国的政策方向不一致。 美国财政部长期以来因犯罪应用而反对加密货币混合器，并表示这些服务在公共区块链上也有合法的隐私用途，并指出，当与记录保存和其他合规措施等保障措施配合使用时，混合器可以合法地帮助保护个人、商业和慈善交易免受公众视野。

这份根据《天才法案》提交的长达 32 页的美国报告还提出了打击非法金融的新立法工具，其中包括一项“保留法”，该法将为金融机构提供临时安全港，以冻结可疑的数字资产。 这种审慎的做法与中国检察官推动将仅仅使用隐私工具视为犯罪意图的潜在标志形成鲜明对比。

背景很重要。 中国于 2021 年宣布加密货币交易和挖矿为非法，但它仍然是加密货币洗钱活动最繁忙的前沿之一。根据 Chainaanalysis 的数据，中国警方已捣毁大型犯罪团伙，其中包括 2022 年价值 17 亿美元的洗钱活动，而中国的洗钱网络到 2025 年处理的金额估计为 160 亿美元，目前处理的加密货币洗钱总量约占全球的五分之一。

目前，检察院的文件为专业辩论奠定了基础，而不是立即执行。它是否成为有约束力的法律将取决于中国立法和司法机构的正式签署。

资料来源：
解密：中国检察官将加密货币混合器、隐私币的使用视为洗钱的标志
CoinDesk：美国财政部发出信号，对加密货币混合器进行转变，承认合法的隐私使用
加密时代：中国寻求对加密货币洗钱案件进行法律改革